2010'ların sonlarındaki kripto para çılgınlığı, bu alana büyük yatırımların yapılmasına neden oldu. Ancak her altın akını gibi, dolandırıcılar da boş durmadı. Ramil Ventura Palafox adlı kişi, 201 milyon dolarlık bir Bitcoin Ponzi şeması kurmaktan dolayı Virginia'da federal mahkeme tarafından 20 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
Söz konusu dolandırıcılık girişimi, Aralık 2019'dan Ekim 2021'e kadar sürdü. Palafox'un Praetorian Group International adlı şirketi, yatırımcılara günlük %0.5 ila %3 arasında getiri vaat ediyordu ki bu, yasal hiçbir zeminde mümkün olmayan bir rakamdı. Bu yüksek getiri vaadi, Bitcoin'in popülerliğinin arttığı o dönemde insanları cezbetmek için kullanıldı.
Vaat edilen getirilerin bir kısmı, yalnızca yeni yatırımcıların parasıyla karşılanıyordu. Dolandırılan toplam 201 milyon doların 171 milyon doları Bitcoin, 30 milyon doları ise nakit olarak aktarılmıştı. Şirketin aslında büyük ölçekte Bitcoin ticareti yapmadığı, hatta kendi arasındaki para transferleri hesaplandığında yatırımcıların yaklaşık 63 milyon dolar kaybettiği belirtildi.
Palafox'un hem ABD hem de Filipinler vatandaşı olduğu biliniyor. Filipinler Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Eylül 2021'de yaptığı bir açıklamayla halkı Praetorian'ın girişimine yatırım yapmamaları konusunda uyararak, bunu açıkça bir Ponzi şeması olarak nitelendirmişti.
Günlük yüksek getiri vaatlerinin yanı sıra, yatırımcılar Nisan 2021'den itibaren para çekme işlemlerinde yaşanan aksaklıklar nedeniyle şüphelenmeye başlamıştı. Şirket, para çekme işlemlerini Bitcoin blok zincirindeki teknik sorunlar ve web sitesi problemleri gibi bahanelerle dondurmuştu. Bu sırada Palafox'un, Las Vegas ve Los Angeles'ta gayrimenkuller, lüks araçlar, tasarım kıyafetler ve mobilyalar ile aile üyelerine hediyeler için en az 16 milyon dolar harcadığı ortaya çıktı.
Palafox, Nisan 2025'te ABD SEC tarafından resmi olarak suçlandı ve Eylül ayında 63 milyon dolarlık zararın geri ödenmesi şartıyla suçunu kabul etti. Palafox'un mal varlıklarının satılmasına rağmen, yatırımcıların paralarının önemli bir kısmını geri alma ihtimali oldukça düşük görünüyor.
